تفاوت فارکس و کریپتو

چشم‌انداز مالی در دهه‌های اخیر با افزایش بازار ارز خارجی (فارکس) و بازار کریپتو، دستخوش تحولی شگرف شده است.

 در حالی که هر دو فرصت‌هایی را برای تجارت و سود بالقوه ارائه می‌دهند، اما در ماهیت بنیادی، مکانیسم‌های عملیاتی، چارچوب‌های نظارتی و پروفایل‌های ریسک به‌ طور قابل ‌توجهی متفاوت هستند.

هدف این مقاله ارائه یک مقایسه جامع از این دو بازار پویا است و تمایزات کلیدی و پیامدهای آن‌ها برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران را برجسته می‌کند.

فارکس چیست؟

فارکس بزرگترین بازار غیرمتمرکز جهان میباشد. بنابراین در پاسخ به سوال فارکس چیست؟ می‌توان گفت فارکس، مخفف ارز خارجی، بازار غیرمتمرکز جهانی است که در آن ارزها معامله می‌شوند.

 این بازار تا حد زیادی بزرگ‌ ترین و نقد شونده‌ ترین بازار جهان است که روزانه تریلیون‌ها دلار دست به دست می‌شود.

برخلاف بورس‌های سنتی، فارکس 24 ساعت شبانه‌ روز و پنج روز هفته کار می‌کند و معاملات در شبکه‌ای از موسسات مالی، بانک‌ها، بانک‌های مرکزی و معامله‌گران فردی انجام می‌شود.

کریپتو چیست؟

رمزارزها یا کریپتو نشان دهنده یک تغییر پارادایم در مفهوم پول هستند.

 آن‌ها ارزهای دیجیتال یا مجازی هستند که برای کار به عنوان یک وسیله مبادله با استفاده از رمزنگاری برای ایمن سازی تراکنش‌های مالی و کنترل ایجاد واحدهای جدید طراحی شده اند.

 برخلاف ارزهای سنتی صادر شده توسط بانک‌های مرکزی، ارزهای دیجیتال بر روی شبکه‌های غیرمتمرکز کار می‌کنند که معمولاً مبتنی بر فناوری بلاک چین هستند. یادگیری آموزش ارز دیجیتال می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا ریسک‌های این بازار را بهتر مدیریت کنند.

 مزایا و معایب فارکس

در این قسمت از مطلب ابتدا، ما به بررسی مزایا و معایب بازار مالی فارکس میپردازیم. شما با مطالعه این قسمت از مقاله به راحتی میتوانید با توجه به شرایط خودتان گزینه ایده آل را انتخاب کنید. آموزش بازارهای مالی و شناخت ساختار فارکس به شما کمک می‌کند تا با آگاهی بیشتری وارد این حوزه شوید.

مزایای فارکس:

1. نقدینگی بالا: بازار فارکس بزرگترین و نقد شونده ترین بازار مالی جهان است که روزانه تریلیون‌ها دلار دست به دست می‌شود. این نقدینگی بالا تضمین می‌کند که معامله گران می‌توانند به راحتی با حداقل لغزش قیمت وارد موقعیت‌ها و خروجی شوند. این یک مزیت قابل توجه در مقایسه با بازارهای کم نقدینگی است.
2. ساعت معاملاتی 24/5: فارکس تقریباً 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته عمل می‌کند و به معامله گران از مناطق زمانی مختلف اجازه می‌دهد تا در شرایط راحتی خود شرکت کنند. این دسترسی برای افرادی با برنامه‌های زمانی متفاوت مفید است و آن را به یک گزینه تجاری انعطاف‌پذیر تبدیل می‌کند.
3. اهرم: کارگزاران فارکس اغلب اهرم بالایی ارائه می‌دهند که به معامله گران اجازه می‌دهد موقعیت‌های بزرگتر را با سرمایه گذاری اولیه نسبتاً کمی‌کنترل کنند. در حالی که اهرم می‌تواند سود را افزایش دهد، همچنین پتانسیل زیان را به میزان قابل توجهی افزایش می‌دهد که نیاز به مدیریت دقیق ریسک دارد.
4. هزینه‌های کم تراکنش: فارکس معمولاً شامل کارمزدهای پایین تراکنش است که باعث می‌شود معامله نسبتاً مقرون‌ به‌ صرفه باشد، به ‌ویژه برای معامله‌ گران با فرکانس بالا.
5. بازار تثبیت شده: فارکس یک بازار بالغ با ساختاری کاملاً تعریف شده، مقررات تثبیت شده (اگرچه بر اساس کشور متفاوت است) و منابع آموزش فارکس فراوانی است که در دسترس معامله‌گران قرار دارد. این امر درجه ای از پیش بینی پذیری و اطمینان را فراهم می‌کند، حتی اگر یک تلاش پرخطر باقی بماند.

معایب بازار مالی فارکس:

1. ریسک اهرمی‌بالا: در دسترس بودن اهرم بالا، در عین حال که سودمند است، یک نقطه ضعف قابل توجه است. بدون مدیریت ریسک مناسب، اهرم بالا می‌تواند منجر به زیآن‌های قابل توجهی شود که می‌تواند به سرعت از سرمایه گذاری‌های اولیه فراتر رود.
2. پیچیدگی: در حالی که مفهوم اولیه ساده است (خرید و فروش ارز)، درک انبوهی از عوامل اقتصادی، رویدادهای بین‌المللی و استراتژی‌های مختلف معاملاتی، فارکس را پیچیده می‌کند.
3. نوسانات بازار: فارکس می‌تواند در معرض نوسانات ناگهانی ناشی از رویدادهای خبری مهم، انتشار داده‌های اقتصادی و تنش‌های ژئوپلیتیکی باشد. این می‌تواند منجر به نوسانات غیرقابل پیش بینی قیمت و ضرر برای معامله گران بی تجربه شود.
4. عوامل جهانی: بازار فارکس تحت تأثیر بسیاری از عوامل جهانی از جمله نرخ بهره، تورم، تولید ناخالص داخلی و چشم‌انداز سیاسی است که ردیابی و تفسیر آن‌ها دشوار است و پیش‌بینی‌ها را به چالش می‌کشد.
5. تأثیر روانی: محیط پرفشار معاملات فارکس، با پتانسیل آن برای سود و زیان سریع، می‌تواند بدون درک صحیح از امور مالی هیجانی، بر رفاه عاطفی معامله گران تأثیر بگذارد.

مزایا و معایب کریپتو

شما برای انتخاب بین کریپتو و فارکس باید با جزییات مزایا و معایب آن دو را بررسی کنید. به همین دلیل ما در این قسمت به بررسی مزایا و معایب کریپتو پرداخته ایم:

مزایای کریپتو:

1. بازده بالقوه بالا: نوسانات ذاتی ارزهای دیجیتال پتانسیل بازدهی عظیم را ارائه می‌دهد و سرمایه گذاران سوداگرانه را به دنبال فرصت‌های رشد بالا جذب می‌کند.
2. تمرکز زدایی: ارزهای دیجیتال بر روی شبکه‌های بلاک چین غیرمتمرکز عمل می‌کنند و درجه‌ای از استقلال را از موسسات مالی سنتی و کنترل دولت ارائه می‌دهند. این عدم تمرکز می‌تواند برای کسانی که به سیستم‌های متمرکز بی اعتماد هستند جذاب باشد.
3. تجارت 24/7: برخلاف فارکس، بازارهای کریپتو 24 ساعت شبانه روز و هفت روز هفته معامله می‌کنند که امکان تعامل مداوم را فراهم می‌کند، اگرچه این امر به هوشیاری و توجه بیشتری نیز نیاز دارد. آموزش ترید ارز دیجیتال از صفر تا صد به افراد کمک می‌کند تا در این بازار فعال‌تر باشند.
4. دسترسی: مانع نسبتا کم برای ورود به تجارت ارزهای دیجیتال، با صرافی‌ها و پلتفرم‌های آنلاین متعدد، مشارکت افراد را در مقایسه با بازارهای مالی سنتی‌تر آسان‌تر می‌کند.
5. نوآوری و فناوری: فضای ارزهای دیجیتال با توسعه مداوم پروتکل‌ها، پلتفرم‌ها و قابلیت‌های جدید، در خط مقدم نوآوری‌های فناوری قرار دارد. درگیر شدن با این بازار به معنای قرار گرفتن در لبه برش است که برخی آن را از نظر فکری محرک می‌دانند.

معایب بازار کریپتو:

1. نوسانات شدید: ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات شدید خود شناخته می‌شوند و قیمت‌ها نوسانات ناگهانی و قابل توجهی را تجربه می‌کنند. این نوسان، خطرات قابل توجهی را برای سرمایه گذاران، به ویژه کسانی که با استراتژی‌های مدیریت ریسک آشنا نیستند، ایجاد می‌کند.
2. فقدان مقررات: ماهیت نسبتاً غیرقابل تنظیم بازار ارزهای دیجیتال آن را در برابر دستکاری، تقلب و نقض امنیت آسیب پذیر می‌کند. این فقدان نظارت چالشی را برای سرمایه گذاران و تنظیم کنندگان ایجاد می‌کند.
3. ریسک‌های امنیتی: صرافی‌ها و کیف پول‌های رمزارز هدف هک و سرقت بوده‌اند و به خطر از دست دادن وجوه سرمایه‌گذاری شده می‌پردازند. حفاظت از دارایی‌های دیجیتال نیازمند دانش فنی و هوشیاری بالایی است.
4. پیچیدگی: درک فناوری زیربنایی بلاک چین و پیچیدگی‌های ارزهای دیجیتال مختلف می‌تواند پیچیده و چالش برانگیز باشد و برخی را از مشارکت باز دارد.
5. عدم بلوغ بازار: بازار ارزهای دیجیتال در مقایسه با بازارهای مالی سنتی هنوز نسبتاً جدید و نابالغ است، که آن را کمتر قابل پیش بینی و مستعد دستکاری بازار و حباب‌های سفته بازی می‌کند.
6. نگرانی‌های زیست محیطی: ماهیت انرژی بر برخی استخراج ارزهای دیجیتال، به ویژه سیستم‌های اثبات کار، نگرانی‌های زیست محیطی را برانگیخته است.

مقایسه فارکس و کریپتو

در نهایت نوبت به مقایسه بازار فارکس و کریپتو رسیده است. قبل از بررسی و مقابسه ارز دیجیتال و فارکس هر شخص باید بر اساس شرایط و ریسک پذیری خودش دست به انتخاب بزند.

با این حال ما فارکس و کریپتو را در زمینه‌های مختلف برای شما مقایسه کرده ایم:

• فارکس: بازار فارکس در درجه اول با مبادله ارزهای فیات سروکار دارد. اینها ارزهای دولتی مانند دلار آمریکا (USD)، یورو (EUR)، ین ژاپن (JPY) و غیره هستند.  معاملات شامل مبادله یک ارز در برابر ارز دیگر، با هدف کسب سود از نوسانات ارزش نسبی آن‌ها است. بازار به شدت تحت تأثیر عوامل کلان اقتصادی، سیاست‌های بانک مرکزی قرار دارد.
• ارزهای دیجیتال: بازار ارزهای رمزنگاری شده شامل تجارت ارزهای دیجیتال یا مجازی است که توسط رمزنگاری ایمن شده اند. در حالی که بیت کوین (BTC) شناخته شده ترین است، هزاران ارز دیجیتال دیگر (آلت کوین) وجود دارد که هر کدام دارای فناوری‌های زیربنایی، موارد استفاده و گزاره‌های ارزشی متفاوتی هستند. این دارایی‌ها بر روی شبکه‌های غیرمتمرکز کار می‌کنند و توسط عواملی مانند توسعه فناوری، نرخ پذیرش و احساسات بازار هدایت می‌شوند.

در جدول زیر نیز تفاوت‌های کریپتو و فارکس آورده شده است:

جدول مقایسه فارکس و ارز دیجیتال

ویژگی	کریپتو	فارکس
ساختار	غیرمتمرکز و مبتنی بر بلاک چین	غیرمتمرکز و جهانی
مقررات	کمتر تنظیم میشود	توسط دولت و بانک مرکزی تنظیم میشود
نوسانات	به شدت نوسان و حدس و گمان	به طور کلی پایین تر
ساعت معاملات	24/7	24/5 ( دوشنبه تا جمعه)
اهرم	اغلب در دسترس	معمولا استفاده میشود
نقدینگی	متفاوت	فوق العاده بالا

تفاوت متمرکز و غیرمتمرکز بودن فارکس و کریپتو

بررسی این دو بازار در زمینه متمرکز بودن به شرح زیر می‌باشد:

• فارکس: بازار فارکس تا حد زیادی متمرکز است و موسسات مالی و بانک‌های بزرگ به عنوان بازارسازان عمل می‌کنند.  در حالی که معامله گران کوچکتر می‌توانند از طریق کارگزاران به بازار دسترسی داشته باشند، هسته سیستم توسط بازیگران بزرگ کنترل می‌شود. بانک‌های مرکزی نیز از طریق سیاست‌های پولی نقش مهمی‌در تأثیرگذاری بر ارزش پول ایفا می‌کنند.

• کریپتوکارنسی: یکی از مشخصه‌های ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز بودن آن‌هاست. تراکنش‌ها بر روی یک بلاک چین عمومی‌ثبت می‌شوند و شبکه بدون یک مقام مرکزی مانند بانک یا دولت عمل می‌کند.

مقایسه ساعت بازار و نقدینگی فارکس و کریپتو

یکی از زمینه‌هایی که باید در نظر بگیرید ساعت فعالیت بازار و میزان نقدینگی آن‌ها میباشد:

• فارکس: بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز، پنج روز هفته، در مناطق زمانی جهانی کار می‌کند. این سطح بالای نقدینگی امکان داد و ستد مداوم را فراهم می‌کند و ورود و خروج از موقعیت‌ها را آسان تر می‌کند. با این حال، نقدینگی می‌تواند در دوره‌های معاملاتی کمتر فعال نوسان داشته باشد.

• ارز رمزنگاری شده: بازار ارزهای دیجیتال 24 ساعته، 365 روز در سال، بدون هیچ گونه وقفه ای از پیش تعیین شده، کار می‌کند. با این حال، نقدینگی می‌تواند به طور قابل توجهی در بین ارزهای دیجیتال مختلف متفاوت باشد. برخی آلتکوین‌های کوچکتر ممکن است حجم معاملات کمتر و نوسان قیمت بالاتری را تجربه کنند، که آن‌ها را مستعد دستکاری می‌کند.

نوسانات و رسیک کریپتو و فارکس

این مورد مهم‌ترین مطلب نوسانات بازار مالی است که با سود و ضرر شما سر و کار دارد و ما به بررسی آن پرداخته ایم:

• فارکس: در حالی که بازار فارکس می‌تواند نوسانات را تجربه کند، در مقایسه با بازار ارزهای دیجیتال، نوسانات کمتری دارد. این ثبات نسبی ناشی از مقیاس بازار و نفوذ بانک‌های مرکزی است. با این وجود، اهرم مورد استفاده در معاملات فارکس هم سود و هم زیان احتمالی را افزایش می‌دهد.
• کریپتوکارنسی: بازار ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات بالای خود مشهور است. قیمت‌ها می‌توانند در دوره‌های کوتاه نوسانات چشمگیری را تجربه کنند که ناشی از عواملی مانند احساسات سرمایه‌گذار، اخبار نظارتی و پیشرفت‌های فناوری است. این نوسان ذاتی هم ریسک قابل توجه و هم پاداش بالقوه برای معامله گران به همراه دارد.

تفاوت فارکس و کریپتو در قوانین

تفاوت فارکس و کریپتو در قوانینی کهدارند قطعا بر روی خرید و فروش شما تاثیر میگذارد.

• فارکس: بازار فارکس دارای یک چارچوب قانونی تثبیت شده است، با نهادهای نظارتی ملی که بر کارگزاران و شیوه‌های معاملاتی نظارت می‌کنند. مقررات بسته به حوزه قضایی متفاوت است، اما هدف آن‌ها تضمین عملکرد بازار منصفانه و شفاف است.
• ارزهای دیجیتال: چشم انداز نظارتی برای ارزهای دیجیتال هنوز در حال تغییر است. دولت‌ها در سرتاسر جهان با نحوه تنظیم این طبقه دارایی نوپا دست و پنجه نرم می‌کنند. برخی از کشورها مقررات سختگیرانه ای را اجرا کرده اند، در حالی که برخی دیگر رویکرد آزادتری را اتخاذ کرده اند. این عدم اطمینان نظارتی لایه دیگری از ریسک را برای فعالان بازار اضافه می‌کند.

مقایسه هزینه تراکنش‌ها

در سود کلی شما هزینه تراکنش‌ها تاثیر گذار هستند، ما هزینه تراکنش‌های فارکس و کریپتو را با هم مقایسه میکنیم:

• فارکس: معاملات فارکس معمولاً شامل اسپرد (تفاوت بین قیمت پیشنهادی و درخواستی) و کمیسیون‌هایی است که توسط کارگزاران دریافت می‌شود. فناوری نقش مهمی‌در تکامل بازار فارکس، به ویژه در توسعه پلتفرم‌های معاملات آنلاین داشته است.
• کریپتوکارنسی: هزینه‌های تراکنش در بازار ارزهای دیجیتال بسته به ارز دیجیتال خاص، فعالیت شبکه و صرافی مورد استفاده می‌تواند به میزان قابل توجهی متفاوت باشد. فناوری بلاک چین، فناوری اصلی است که ارزهای رمزنگاری شده را هدایت می‌کند و تکامل مداوم آن بر بازار تأثیر می‌گذارد.

استراتژی‌های معاملاتی

اهمیت و تفاوت استراتژی معاملاتی فارکس و کریپتو آخرین مقایسهدای که به آن میپردازیم:

• فارکس: استراتژی‌های معاملاتی فارکس اغلب بر تحلیل تکنیکال (الگوهای نمودار، شاخص‌ها) و تحلیل بنیادی (داده‌های اقتصادی، رویدادهای سیاسی) متکی هستند. بسیاری از معامله گران بر روی جفت ارزهای اصلی تمرکز می‌کنند و به دنبال روندهای کوتاه مدت و بلند مدت هستند.
• رمزارز: استراتژی‌های معاملاتی در بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند مشابه فارکس باشد، اما بسیاری از معامله‌گران اخبار، احساسات رسانه‌های اجتماعی و پیشرفت‌های تکنولوژیکی خاص فضای ارزهای دیجیتال را نیز در نظر می‌گیرند. پتانسیل نوسانات قابل توجه قیمت اغلب منجر به استراتژی‌های معاملاتی با فرکانس بالا می‌شود.

فارکس یا کریپتو؟ کدام برای شما بهتر است؟

حقیقت این است که هیچ پاسخ جهانی برای این سوال که آیا فارکس یا کریپتو “بهتر” هستند وجود ندارد. انتخاب ایده آل به شرایط فردی شما بستگی دارد:

• تحمل ریسک: اگر محیط پایدارتر و قابل پیش بینی با ریسک کمتر را ترجیح می‌دهید، فارکس ممکن است مناسب تر باشد. اگر با نوسانات بالا و پتانسیل سود و زیان سریع راحت هستید، ممکن است کریپتو جذاب‌تر باشد.
• سبک معاملاتی: معامله‌ گران کوتاه ‌مدت و با فرکانس بالا ممکن است کریپتو را به دلیل نوسانات آن ترجیح دهند، در حالی که معامله‌ گران بلند مدت و اساسی ممکن است به دلیل اتکا به داده‌های اقتصاد کلان به سمت فارکس جذب شوند.
• دانش و تجربه: اگر درک خوبی از اقتصاد و عوامل ژئوپلیتیکی دارید، فارکس ممکن است مناسب‌تر باشد. اگر از فن آوری آگاه هستید و با فناوری بلاک چین راحت هستید، Crypto  می‌تواند انتخاب طبیعی تری باشد.
• سرمایه در دسترس: فارکس ممکن است برای کسانی که سرمایه کمتری دارند به دلیل اهرم، قابل دسترسی باشد، در حالی که معاملات کریپتو می‌تواند برای جابجایی‌های قابل توجه سرمایه فشرده تر باشد.
• تعهد زمانی: هر دو بازار به مدیریت فعال نیاز دارند، با این حال، ماهیت 24/7 Crypto ممکن است نیاز به نظارت مداوم داشته باشد.

سخن پایانی

هر دو بازار فارکس و ارزهای دیجیتال کریپتو فرصت‌های هیجان انگیزی را برای معامله گران و سرمایه گذاران ارائه می‌دهند، اما تفاوت‌های آن‌ها عمیق است.

بازار فارکس، با ماهیت متمرکز، نقدینگی بالا و چارچوب قانونی تثبیت شده، ممکن است برای کسانی که به دنبال ثبات و آشنایی نسبی هستند، جذاب باشد.

 برعکس، بازار ارزهای دیجیتال، با ماهیت غیرمتمرکز، نوسانات بالا و چشم‌انداز نظارتی در حال تحول، ممکن است افرادی را با تحمل ریسک بالاتر و علاقه شدید به فناوری‌های نوظهور جذب کند.

در نهایت، انتخاب بین این دو بازار به ریسک پذیری فرد، سبک معاملات، درک دارایی‌های اساسی و اهداف سرمایه گذاری شخصی بستگی دارد.

درک کامل تفاوت‌های آن‌ها برای تصمیم گیری آگاهانه و پیمایش در پیچیدگی‌های دنیای مالی بسیار مهم است.